생애 주기별 재무 목표와 상담내용
|
생애주기 |
중요이슈 |
주요재무목표 |
재무설계상담과정 |
|
사회 초년기 |
졸업 | 결혼자금마련 | 재무설계 교욱 |
|
(20대) |
취직 | 전세자금마련 | 주거래 은행 정하기 |
| 결혼 | 취업후 홀로서기 | 부채관리 중요성 강조 | |
| 능력 개발 | 예산 세우기 권고 | ||
|
가정 꾸미기 |
결혼 생활 | 새자동차 구입 | 맞벌이에 대한 의사결정 |
|
(30대) |
자녀 출산 | 육아비용 마련 | 합리적 소비지출 |
| 육아 | 비상예비자금 | 주책청약상품 가입 | |
| 교육 | 주택 구입자금 | 보험/개인연금 가입 | |
| 자녀 교육비용마련 | 세제 혜택 상품 가입 | ||
| 신용카드 부채상황 | 가계예산 공통관리 | ||
| 장기저축 계획시작 | |||
|
자녀 성장기 |
자녀 교육 | 자녀 교욱비 마련 | 재산증식/자산 배분상담 |
|
(40대) |
재산 형성 | 주택규모 넓히기 | 세금상담(소득세 최소화) |
| 자녀 결혼자금 마련 | 보험,연금,은퇴 상담 | ||
| 은퇴자금 마련 | 창업상담 | ||
| 부채상환 | |||
|
가족 성숙기 |
자녀 결혼 | 자녀결혼자금마련 | 부채상환 |
|
(50대) |
은퇴 준비 | 자녀대학교 육비마련 | 자산배분 점검 |
| 노후 생활 준비 | 은퇴후 재무적 독립 | 의료,건강보험 재점검 | |
| 노후 생활 준비 | 투자,연금상품 점검 | ||
| 장해 대비 의료/건강보험점검 | |||
| 장기 간병/의료 서비스 점검 | |||
|
노후 생활기 |
제2인생기 | 은퇴및 노후생활 | 노후 자금 점검/안정적 자산관리 |
|
(60대) |
노후생활시작 | 노후생활 즐기기 | 안정성/유동성 확보 |
| 장기 간병 /의료 서비스 점검 | |||
| 주택규모 점검 및 이사 |
'리쿠르팅 > 구인구직' 카테고리의 다른 글
| [보험]"보험 해지 환급금 설명 안 했다면 원금 반환" (0) | 2010.04.07 |
|---|---|
| [천안함]772함 수병(水兵)은 귀환(歸還)하라 (0) | 2010.04.02 |
| [보험]연금/의료실비 보험을 상담을 통해 판매/관리하고 있습니다, (0) | 2010.03.26 |
| [은퇴관리] 은퇴이후 자산분석 서비스 - 캠페인 (0) | 2010.03.26 |
| [독도]노무현 대통령의 다케사마 발언 - 독도는 독도다 (0) | 2010.03.11 |